Какое наказание за мошенничество с материнским капиталом

Материнский (семейный) капитал — помощь государства семьям, в которых появился второй ребенок. Постановлением Правительства РФ № 873 от 30.12.2006 определено, кто и на какие цели может использовать эту субсидию. Возможность получить крупную сумму денег приводит к тому, что постоянно выявляется мошенничество с материнским капиталом.

Один из видов такого правонарушения — предоставление недостоверных сведений. Если мать лишена родительских прав в отношении старшего ребенка, рождение второго не поможет получить выплаты.

Кроме того, предоставленные денежные средства можно использовать только в порядке безналичного расчета. Все схемы по их обналичиванию имеют криминальную основу. Совершенное уголовное правонарушение — нецелевое расходование полученных денежных средств. Как только оно будет выявлено, наказание получат и организатор противоправного действия, и владелец сертификата.

Юристы портала Правовед.ru расскажут вам, как законно можно использовать средства маткапитала и как не оказаться вовлеченным в преступную схему организации мошенничества в особо крупном размере. А также какое наказание грозит за мошенничество с материнским капиталом.

Оглавление:

Консультации юристов по законодательству России

Выбор категории

Что грозит за мошенничество с материнским капиталом?

Здравствуйте! Помогите пожалуйста, решить вопрос. Я в трудной ситуации. Дело в том, что в 2017 году я приобрела дом с участком за материнский капитал . У родственников. Через агенство конечно же. Проблема в том что деньги были украдены . Показать полностью

Как в данном случае отразится мошенничество с мат капиталом?

Подскажите пожалуйста, что мне делать.Я нахожусь в сожительстве уже пять лет.Проживаем мы в доме его предков.Дом был переоформления под обналичивание мат.капитала на его бывшую жену пол дома и сына,девочка на рождение которой давался мат.кап.умерла . Показать полностью

Есть вопрос к юристу?

Какое наказание может грозить по факту мошенничества с материнским капиталом?

Здравствуйте! Ситуация такая: в ноябре 2015 года девушка купила дом за материнский капитал (до покупки данного дома девушка с детьми снимала этот дом, но в августе 2015 года в доме произошел пожар- пострадала крыша и немного одна сторона, но . Показать полностью

Как привлечь к ответственности по мошенничеству с материнским капиталом?

Узнала, что родственники (тётя по матери) незаконно обналичили материнский капитал путем обмана: они уговорили бабушку (мать матери) «продать» им дом под материнский капитал с условием, что часть пойдет на улучшение ее второго дома (по меньше) для . Показать полностью

Покупка квартиры с использованием материнского капитала у прабабушки детей

Добрый день! Вопрос касается покупки квартиры с использованием материнского капитала. Второму ребёнку на данный момент 1,5 года. Мы бы хотели приобрести квартиру у моей бабушки (соотвественно детям она прабабушка). Все это с целью «обналичить» . Показать полностью

Ответственность за нецелевое использование материнского капитала

Добрый день. Проблема такова: в 2011 году одной знакомой был выделен материнский капитал, который она решила использовать на покупку дома. В последний момент знакомая отказалась от сделки, но вышло так, что она осталась без документов по этой . Показать полностью

Обналичивание материнского капитала полностью. Статья 159. Мошенничество

Наша семья живет в доме моего родного дяди по отцу(фамилии у нас одинаковые, если это имеет значение). Этот дом ему остался от родителей и он не хочет его продавать(память). Дядя нам говорит, что мы можем жить в нем столько сколько хотим, но у нас . Показать полностью

Можно ли потратить материнский капитал на получение высшего образования матери?

Здравствуйте! Имею сертификат на материнский капитал. Пока дети маленькие, очень хочу получить высшее образование, рассматриваю платные варианты. могу ли я расплатиться за это образование материнским капиталом? Спасибо

Куда сообщить о мошенничестве с материнским капиталом?

Здравствуйте. Моя знакомая купила квартиру на материнский капитал, но заплатила за неё только 200000 рублей, остальные деньги она незаконно получила наличными у бывших хозяев квартиры, причём не прописала на эту жилплощадь свою старшую дочь, которая . Показать полностью

Можно ли приобрести автомобиль за счет материнского капитала?

Здравствуйте!У меня такой вопрос ,смогу ли я обменять материнский капитал на машину ?!видел в Ростове что оформляют машины на материнский капитал ,это возможно ?спасибо большое !

Стоит ли опасаться чего-либо?

Добрый день, Проконсультируйте пожалуйста по следующему вопросу. Позвонили из правоохранительных органов и задали вопросы относительно определенной компании. Ситуация такова, что было два партнера, один из которых присвоил денежные средства . Показать полностью

Куда обратиться за помощью, если обманули с материнским капиталом?

меня обманули с мат. кап. что делать документы собрали не полностью. эта контора сделала перевод на мой счет. и забрала деньги.дали 100000 и сказали остальное после нового года после праздников и пропали. взяла справку а на счету 0.00. куда . Показать полностью

Как и куда заплатить за просмотр запрещенного сайта, чтобы разблокировать компьютер?

заблокирован компьютер по причине просмотра порно. где и куда заплатить, чтобы разблокировать компьютер и как разблокировать?

Материнский капитал (обманули)

Купила пол дома за 90 тыс с продавцом договорилась что 360 вернёт мне, а он не вернул говорит у меня с домом всё чисто идите куда хотите. Хочу пойти в прокуратуру с повинной рассказать всё. ВОПРОС что мне будет за это? Что будет с материнским . Показать полностью

Продажа дома за материнский капитал

Хочу продать квартиру в двухквартирном доме в Псковской области. В другой квартире люди живут, но не зарегистрированны. Покупатель — женщина с материнским капиталом. Моя квартира стоит меньше суммы материнского капитала, живу в Петербурге, . Показать полностью

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее,
чем искать решение!

Мошенничество с материнским капиталом

Социальная программа – материнский (семейный) капитал (далее – МСК) действует в нашей стране уже больше 9 лет и не перестает быть востребованной. Между тем также остается интересной не только для законопослушных граждан, но и для мошенников. Вообще, говоря об обналичивании МСК, нельзя утверждать, что все распорядители МСК (получатели), пытающиеся его обналичить, уж очень социально опасны, поскольку порой на такой шаг их толкает нужда, болезнь родного человека, лечение которого требует денежных средств, так как законные варианты использования семейного капитала строго ограничены, и в их число не входит его обналичивание. Но это нечастые случаи, в основной массе, владельцы сертификата на материнский капитал желают его обналичить, чтобы использовать денежные средства по своему усмотрению, например, купить автомобиль, бытовую технику, сделать ремонт в квартире, отдохнуть в отпуске. Причины могут разные, но какими бы ни были, они не будут являться оправданием при привлечении к уголовной ответственности за данное деяние.

Важно! Если вы сами разбираете свой случай, связанный с мошенничеством, то вам следует помнить, что:

  • Все случаи уникальны и индивидуальны.
  • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
  • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.
  • Итак, обналичивание средств МСК подпадает под действие статьи 159.2 УК РФ, предусматривающей ответственность за мошенничество при получении выплат. Необходимо иметь в виду, что наказание усиливается при совершении данного преступления группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном размере (больше 250 000 рублей), организованной группой, в особо крупном размере (больше 1 000 000 рублей).

    Формы хищений средств материнского капитала

    Далее мы рассмотрим наиболее распространенные формы махинаций с материнским капиталом, поскольку знание способов мошенничества и того факта, что избранная схема распоряжения маткапиталом будет являться уголовно-наказуемой, возможно убережет кого-либо от тяжелых последствий, действий, которые совершаются, не исключено, что по незнанию законодательства.

    Мошенничество с ипотекой. Когда владелец сертификата получает ипотечный кредит на покупку жилья в «своём» банке. Затем в ПФ РФ предоставляется фиктивный договор купли-продажи жилья, заключенный с риелторской фирмой. ПФ РФ производит все выплаты. В итоге за вычетом услуг банка, риелторов и процентов по договору ипотеки, женщина получит, хорошо, если половину суммы маткапитала, а то и вообще может остаться не с чем и обязанностью по выплате кредита.

    Приобретение жилья у родственников. Так, «продавец»- родственник после получения денежных средств от ПФ РФ возвращает эту сумму родственнику-получателю МСК. Вообще закон не запрещает приобретения жилья у родственников, но только в том случае, если сделка не носит мнимый характер. А мнимой сделка не будет признана, если:

  • сделка совершена не между супругами (разрешается между любыми родственниками, кроме законных супругов);
  • родственник — продавец выпишется из продаваемого жилья;
  • семья оформит жилое помещение в общую совместную собственность всех членов семьи, в том числе детей. Доли каждого из сособственников определяются по соглашению между членами семьи.
  • Завышение стоимости приобретаемого жилого помещения. В основном такая схема используется при покупке аварийного, ветхого жилого помещения, которое порой разбивают на части и продается по стоимости, равной размеру материнского капитала, либо жилое помещение полностью приобретается по завышенной цене. В данном случае подобная сделка противоречит нормам закона и не улучшает жилищных условий семьи. После совершения сделки родители получают деньги за вычетом расходов на услуги риелтора.

    Важно! Обналичивание МСК путем покупки несуществующего дома либо квартиры.

    В таких случаях риелторы неоднократно перепродают одну и ту же квартиру владельцам МСК. Этот способ хищение возможен только при наличии у получателя МСК жилого помещения, жилищные условия которого необходимо улучшить.

    А также зачастую владельцы МСК приобретают по фиктивным договорам земельный участок с фактически отсутствующим на нем домом (к примеру, сгоревший дом) в качестве улучшения жилищных условий, часть стоимости которого выплачивается из заемных средств. После получения займа используют средства МСК в иных целях, обналичивая их.

    Указание в договоре купли-продажи жилого помещения цены, не соответствующей действительности. Разница в цене используется на иные нужды бывшей владелицей сертификата.

    А также мошеннические действия могут заключаться в представлении заведомо ложных сведений о рождении ребенка, оформлении чужого ребенка на себя, сокрытии факта лишения родительских прав на первого ребенка и так далее.

    Если обратиться к рекламе, то можно найти множество агентств недвижимости (нелегальных), фирм-однодневок, которые предлагают заключить помочь обналичить МСК. Деньги поступают на счета агентств, и зачастую родители не могут получить и части средств МСК, на которую рассчитывают.

    Важно! С МСК имеет право работать только Пенсионный фонд РФ!

    Необходимо отметить, что после вынесения приговора о признании виновным владельца МСК в совершении преступления, предусмотренного ст. 159.2 УК РФ, УПФ РФ обращаются с исками о возмещении ущерба, требуя взыскать с бывшего владельца сертификата на МСК его полную сумму. Таким образом, лицо, обналичившее МСК, получает судимость, а зачастую и лишается свободы, и обязанность вернуть всю сумму МСК. Можно сделать вывод, что играть не стоит свеч.

    Что касается непосредственно наказания за рассматриваемое преступление, то, во-первых, следует отметить, что как минимум это всегда мошенничество в крупном размере (часть 2 рассматриваемой статьи), поскольку материнский капитал предоставляется в сумме, превышающей 250 000 рублей. Максимальным наказанием в данном случае будет лишение свободы на срок до 6 лет. Санкция предусматривает также иные виды наказания, такие как штраф и принудительные работы (не применяются до 01 января 2017 года). Совершение мошенничества с материнским капиталом, квалифицируемое по части 4, наказывается строже – лишением свободы до 10 лет.

    Если вы как владелец сертификата на материнский (семейный) капитал сомневаетесь в том, законно ли Вы собираетесь им распорядиться, рекомендую обратиться за разъяснениями к адвокату либо иному юристу, чтобы не попасть в неприятную ситуацию и не остаться ни с чем.

    ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже.

    Мошенничество с материнским капиталом: наказание, судебная практика

    Государство различными способами старается поддержать семьи с детьми. Одним из самых лучших вариантов помощи считается материнский капитал, который представлен в достаточно крупной сумме. Из-за приличного количества денег многие решаются на мошенничество с материнским капиталом.

    Материнский капитал – это материальная поддержка семьям с двумя, тремя и более детьми. Предоставляется всем детям и родителям, у кого есть гражданство РФ. Получить подобную помощь могут те семьи, у которых нет другой поддержки от государства. С каждым годом размер капитала индексируется и постоянно растет – материнский капитал в 2017 году достиг уже 500 тысяч рублей.

    Кто имеет право получить материнский капитал?

    Рассчитывать на помощь могут такие категории лиц:

    • Женщины – гражданки РФ, которые родили 2 и более детей.
    • Мужчины – граждане РФ, усыновившие двое или более детей.
    • Отец (гражданство не имеет значения) в том случае, если мать была лишена материнских прав или умерла.
    • Семьи, имеющие несовершеннолетнего ребенка до 23 лет, который обучается на очном отделении в высшем учебном заведении, если у него нет прав на получение других форм государственной поддержки.
    • Так как размер помощи растет, то участились и случаи мошенничества с материнским капиталом.

      На что разрешается тратить материнский капитал?

      Этот вид государственной поддержки считается целевым, и потратить деньги можно только на такие нужды:

    • Погашение ипотечного кредита.
    • Улучшение жилищных условий в виде ремонта или же покупки недвижимости.
    • Строительство дома.
    • Проживание ребенка во время обучения.
    • Оплата услуг образования.
    • Плата за посещение детского сада и других учреждений.
    • Этот список неполный, он настолько обширен, что каждый, кому не лень, ищет любой способ, чтобы осуществить мошенничество с материнским капиталом.

      Популярные схемы мошенничества с государственной помощью

      Люди настолько оригинальны, что умудряются различными способами воспользоваться государственной поддержкой, но только не по ее основному направлению. Самыми распространенными методами считаются:

    • Обналичивание денег.
    • Получение денежных средств теми, кому они не предназначаются.
    • Ипотека.
    • Аферы должностных лиц.
    • Но стоит помнить, что любое нецелевое использование материнского капитала карается законом. Судебная практика в этом направлении работает активно и уже смогла накопить большое количество дел, в которых лица пытались воспользоваться государственной помощью не по целевому предназначению.

      Обналичивание средств

      Обналичивать материнский капитал запрещено законом. Все операции с ним выполняются только по безналичному расчету. Курирует выдачу данных средств банк Пенсионного фонда РФ. При покупке квартиры или строительных материалов сделка оплачивается только по перечислению на банковский счет. Но такая процедура длительная, ведь необходимо собрать много документов, да и сам процесс требует много времени, поэтому многие матери идут на риск и обращаются за помощью к мошенникам. Величина их вознаграждения – это 70 % материнского капитала 2017 года.

      Обналичить средства можно двумя способами:

    • Фиктивно купить недвижимость.
    • Приобрести жилье по намерено завышенной стоимости.
    • Но самым распространенным мошенничеством можно считать покупку жилья у родственников по фиктивному договору. При этом сам документ оформляется в соответствии с законом, но прежний хозяин остается и дальше проживать в квартире или доме. Мошенничество с материнским капиталом в этом случае тяжело выявить.

      Также отмечены случаи, когда получают материнский капитал при покупке ветхого жилища по завышенной цене. Например, покупается неподходящее для проживания строение, но документы говорят об обратном. В дальнейшем из рыночной стоимости отнимают реальную стоимость, и материнский капитал передают родителям. Но этот способ очень опасен и может вообще оставить родителей без государственной помощи.

      Получение материнского капитала лицами, не имеющими на него прав

      За последние годы стал популярен еще один вид мошенничества с материнским капиталом – это получение его лицами, которые по закону не могут на него претендовать. При осуществлении этого способа требуется только подделать справку о рождении ребенка. После чего ее предъявляют в ЗАГС, где получают свидетельство о рождении, а уже после идут в Пенсионный фонд, где и выписывают сертификат на получение государственной помощи.

      В дальнейшем помощь можно получить легальным путем или незаконно. Но в этом случае подделку документов очень легко раскрыть, и в дальнейшем придется отвечать за подобную аферу.

      Мошенничество с ипотекой

      Этот вид мошенничества сегодня считается самым популярным. Причем схем его осуществить достаточно много:

    • Составить фиктивный договор с подставными лицами на покупку жилища.
    • Составление договора с любым из сотрудников банка, который имеет право выдавать ипотечные кредиты.

    В первом случае жилье покупается за реальные деньги, но по фальшивому договору. А вот второй способ реализовать сложнее, так как нужно найти сотрудника, готового пойти на мошенничество.

    Что делать?

    Не все знают, куда обратиться при мошенничестве с материнским капиталом. Если был выявлен такой факт, то нужно обязательно сходить в правоохранительные органы и написать заявление в Пенсионный фонд РФ. ПРФ обязан проверить, куда ушли деньги.

    Теперь Пенсионный фонд имеет возможность отправлять запросы в любые органы. ПРФ может проверить, имеет ли право данное лицо получить сертификат. В этом случае может быть исключено мошенничество с подделкой справки о рождении.

    Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика

    Всем, кто только думает, как воспользоваться материнским капиталом, нужно помнить, что государство не позволит использовать выданные деньги не по назначению. Обязательно будет раскрыто любое мошенничество с материнским капиталом, наказание будет строгим, вплоть до заключения в тюрьму сроком до 10 лет. В некоторых случаях может быть предусмотрен штраф в размере одного миллиона рублей, и таких случаев уже по стране много.

    Наказание может быть очень суровым, все зависит от тяжести преступления. Например:

    • Если человек предоставил ложные сведения о себе или о недвижимости, которую он собирается покупать, то в этом случае может отделаться штрафом или возвратом средств, выданных в качестве государственной помощи. Иногда может быть условный срок.
    • При наличии сговора с третьими лицами с целью провести незаконные операции может быть наложен штраф до 500 тысяч рублей. Мошенника могут отправить на принудительные работы сроком до 5 лет или лишить свободы на такой же период.
    • Если была организована группа с целью обмана или подстрекательства граждан на мошенничество, то в этом случае суд дает самое строгое наказание – до 10 лет лишения свободы. В редких случаях оно может быть заменено на штраф в 1 млн рублей.
    • Самыми нашумевшими случаями мошенничества можно считать такие:

    • В Нижнем Новгороде рассматривалось дело одной гражданки, которая потратила материнский капитал на покупку дома. На первый взгляд, все было сделано в соответствии с законом. Но при тщательной проверке было выявлено, что строение не пригодно к проживанию: никаких коммуникаций, окон, дверей. В итоге суд признал сделку незаконной и обвинил женщину в нецелевом использовании средств. Приговорили ее к условному сроку. Такие решения принимают нечасто.
    • А вот в Кургане рассматривалось дело еще одной женщины, которой уже не так повезло. Женщину приговорили к тюремному заключению на полтора года и к компенсации выданного государством пособия. А все дело в том, что она подделала документы на погашение кредита в одной из фирм. Деньги были выплачены, но фирма оказалась подставной.
    • Не во всех случаях удается раскрыть мошенничество с материнским капиталом. Проблемы квалификации мошенничества встречаются часто, но все же сомнительные схемы рано или поздно раскрываются, и наказание может быть куда тяжелее, чем в вышеприведенных случаях. Все равно находятся те, кто обналичивает деньги, но эти случаи очень редки. Сознательных граждан много, и кто-то из них обязательно сообщит в соответствующие органы о том, что деньги ушли не по назначению.

      Мошенничества с материнским капиталом. Некоторые особенности характеристики.

      На современном этапе демократического развития России, характеризующемся всесторонними преобразованиями жизни государства и общества, изменением политических, экономических, социальных, правовых приоритетов, особое место занимает борьба с преступностью во всех ее проявлениях. Как свидетельствует история, в периоды коренного изменения общественного устройства обостряются социальные противоречия, возникают конфликты между различными слоями общества, происходит резкий рост правонарушений и ухудшение криминогенной обстановки.
      Проблема охраны собственности в Российской Федерации имеет особое значение, поскольку преступления против собственности на сегодняшний день являются наиболее распространенными среди других уголовно наказуемых деяний и причиняют огромный ущерб, который весьма негативно сказывается на социально-экономической сфере общественной жизни. Мошенничество является самым разнообразным и постоянно изменяющимся видом хищения, в силу объективных причин обладающих высокой степенью латентности, характеризующееся тщательным планированием и узкой специализацией субъектов по способу совершения и сфере деятельности.

      Актуальность выбранной темы заключается в том, что мошенничество как проявление «интеллектуальной» преступности обнаруживает постоянное появление новых способов хищения, исследование которых необходимо обобщать и анализировать.Так, с принятием Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», вступившего в силу с 1 января 2007 года, и Правил подачи заявления о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал и выдачи государственного сертификата, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 30.12.2006 № 873, в России появилась новая форма хищения – мошенничество с материнским капиталом, ответственность за указанное преступление в настоящее время предусмотрена ст. 159.2 УК РФ.

      В соответствии с этим нормативным актом определенный круг лиц получил право на дополнительную поддержку в виде государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, размер которого в 2014 годусоставляет 429 408 рублей 50 копеек. Данный капитал можно потратить на строго определенные государством цели, а именно: улучшение жилищных условий; получение образования ребенком (детьми); формирование накопительной части трудовой пенсии для женщин.Закон не предусматривает возможностей и способов получения материнского капитала наличными деньгами, именно поэтому мошенники придумали данную форму хищения целью которого является обналичивание материнского капитала.

      Несовершенство механизма реализации программы «Материнский капитал» привело к росту коррупции, появлению новой формы организованной преступности и более глобальным деструктивным социально-политическим процессам в стране, что способствует появлению новых схем для получения незаконной выгоды. Сегодня в Интернете, газетах и даже на заборах нередки объявления: «Обналичу материнский капитал. От вас нужен паспорт и копия сертификата. От нас – реальные деньги». В итоге получается, что государственная программа, направленная на увеличение рождаемости и поддержку семьи, влечет за собой рост мошенничества с материнским капиталом.

      Изучение статистических данных за 2011-2013 гг.о количестве уголовных дел возбуждаемых по ст. 159.2 УК РФ на территории Иркутской области показало, что за указанный период органами предварительного следствия ГУ МВД России по Иркутской области возбуждено 29 уголовных дел, в порядке ст. 220 УПК РФ , направлено в суд 22 уголовных дела (в 2011 году — 10дел, в 2012 году — 8 дел).За 9 месяцев 2013 года органами предварительного расследования Иркутской области принято к производству 15 уголовных дел, возбужденных по преступлениям указанной категории, в порядке ст.220 УПК РФ, окончены производством с направлением в суд 4 уголовных дела, 1 уголовное дело — прекращено производством по основанию, предусмотренному п. 4 ч. 1 ст. 24 УПК РФ.Решения об отказе в возбуждении уголовных дел за рассматриваемый период следователями органов предварительного следствия области не принимались.

      Анализ судебно-следственной практики, показал, что, несмотря на наличие судебной практики, неоднократных разъяснений проблем квалификации, расследование мошенничества с материнским капиталом в ряде случаев производится не квалифицированно, без учета содержания криминалистической характеристики, следственных ситуаций, без использования возможностей криминалистики и не отвечает социальным потребностям.В ряде регионов процветает незаконная торговля сертификатами, при этом задействованной в итоге оказывается большая цепочка заинтересованных лиц. Так, в Ангарске в 2013 году был вынесен приговор в отношении группы лиц, получивших незаконным путём материнский капитал. Такое действие было квалифицированно как хищение средств из бюджета по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ. Судом было установлено, что руководитель организации, который осуществлял услуги связанные с недвижимостью, незаконно использовал средства материнского капитала при следующих обстоятельствах.

      Вступив с тремя женщинами в сговор, он получил незаконныйсертификат на материнский капитал заранее придумав план обналичиванияденежных средств Пенсионного Фонда РФ. Имеющие права на материнский капитал, женщины при посредничестве агентства по недвижимости заключили сделку купли продажи 1/4 доли в квартире. Между женщинами и агентством, был заключён договор на займ денежных средств, которых якобы не хватало на покупку жилья, хотя заем при этом по факту не предоставлялся. Перечисленные документы были направлены в Управление Пенсионного Фонда Ангарского муниципального образования. На этом основании женщинам выделили денежную сумму в размере 999 000 тыс. рублей. Получив деньги, мошенники распределили их между собой. Доля в квартире для улучшения жилищных условий женщинами не использовалась фактически, так как по истечении непродолжительного срока, доли в квартире были возвращены первоначальному собственнику. Участники преступной группы, таким образом, фиктивно заключили сделки. В результате этого из бюджета Пенсионного фонда РФ были похищены средства, которые не предназначались на улучшение жилищных условий, тем самым были нарушены права детей. Суд вынес организатору преступления приговор с учётом смягчающих обстоятельств и назначил наказание 2 года условно, лишения свободы, а женщинам назначен штраф.

      Схем мошенничества с материнским капиталом множество и решение сделать сертификаты именными не стало существенной преградой для мошенников, поскольку они могут распоряжаться ими по доверенности. Свои услуги по обналичиванию материнского капитала сегодня предлагают как частные лица, так и риелторы, вплоть до агентств недвижимости. Стоят их услуги, в среднем, 30-100 тысяч рублей, причем вознаграждение вычитается из полученного на руки материнского капитала.

      Сама схемаобналичивания представляет собой обычную сделку по фиктивной покупке-продаже жилья. Чаще всего жилье «приобретается» у родственника или знакомого. После регистрации сделки и согласия Пенсионного фонда РФ, сертификат погашается, а деньги перечисляются «продавцу». Он возвращает эти деньги владельцу сертификата, продолжая жить в своем «проданном» жилье. Либо еще проще: действительно приобретается недвижимость, однако по цене превышающей ее рыночную стоимость раз в 15. При этом «лишние» деньги продавец обязуется вернуть владелице материнского капитала. Чаще всего в этом случае реализуется модель, по которой оформляют фиктивную прописку в столице: неприспособленная для жизни недвижимость делится на несколько десятков частей, каждая из которых продается по цене материнского сертификата.

      После того, как власти разрешили погашать материнским капиталом кредит на жилье, особым спросом стало пользоваться мошенничество с ипотекой. Это наиболее опасная для матерей схема обналичивания сертификата. Помимо риска потерять деньги, владелец капитала может столкнуться с требованием оплатить все банковские проценты. При этом «купленные» таким образом квартиры практически всегда находятся под контролем организованной преступности, поэтому стать реальным владельцем недвижимости никак не получится.

      Правоохранительными органами регулярно возбуждаются уголовные дела в отношении владельцев сертификатов, лиц, действовавших от имени владельцев сертификатов на основании доверенности и распорядившихся средствами материнского капитала, а также организаций, выдающих займы на приобретение жилых помещений.4Так, в январе 2012 года МВД России раскрыло мошенничество с материнским капиталом, предполагаемые злоумышленники действовали на территории 246 городов Центрального, Приволжского, Уральского и Северо-Западного федеральных округов. По данным следствия, преступники создали схему по обналичиванию материнского капитала, выделяемого женщинам за рождение второго ребенка, и похищали деньги, таких фирм насчитывалось около 300. Участники предполагаемой группы собирали сведения о многодетных матерях, находящихся в затруднительном материальном положении или страдающих алкоголизмом и психическими расстройствами. Женщинам предлагали получить и обналичить материнский капитал. Для этого им предлагалось заключать с подконтрольными подозреваемым фирмами договоры целевого займа якобы на покупку жилья. Как правило, заем оформлялся на сумму, равную размеру материнского капитала, однако фактически деньги заемщикам не перечислялись. Затем эти фирмы совершали сделки по приобретению жилья. Как правило, это были мелкие доли в квартирах или ветхих домах. На следующем этапе происходило непосредственное погашение государственного сертификата на материнский (семейный) капитал. Затем в Пенсионный фонд подавались документы, в том числе справки об улучшении жилищных условий и остатке долга у заемщика. Пенсионный фонд перечислял деньги фирмам, которые являлись кредиторами многодетных матерей. Часть денег мошенники отдавали женщинам, а остальное — 30–80% — присваивали. Услуги фирм-займодателей рекламировались в Интернете и газетах.

      Соответственно, в настоящее время можно с уверенностью утверждать, что положения Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», несмотря на имеющиеся изменения, по-прежнему требуют доработки с целью обеспечения добросовестного использования средств материнского капитала по целевому назначению, без вреда финансовым и социальным интересам получателей средств. Учитывая, что в настоящее время наблюдается тенденция к увеличению преступлений совершаемых путем мошенничества, растет число способов их совершения, представляется необходимым более комплексное изучение данного вида преступности и формирование методики ее расследования.

      1. Концепция национальной безопасности Российской Федерации. Утверждена Указом Президента Российской Федерации от 17 декабря 1997 г. № 1300 (в редакции Указа Президента Российской Федерации от 10 января 2000 г. № 24). Российская газета. – 2000. – С. 5.

      2. Бекренева, Т. А. Материнский капитал — повод для мошенничества / Т. А. Бекренева // Жилищное право. – 2012. — №4. – С. 1.

      3. http:// www.9111.ru / urists / info / 14170- ermilov- anatoliy- vitalevich- chelyabinsk/blog/2273/.

      5. Пенсионный фонд РФ. Осторожно! Мошенничество с материнским капиталом // Пенсионный фонд РФ. – 2012. http://www.pfrf.ru/ot_archan/pr_releases/48593.html

      К. В. Липина
      Е.В. Шишмарёва, доцент кафедры криминалистики ФГКОУ ВПО ВСИ МВД России, к.ю.н, доцент

      Материнский капитал представляет собой один из установленных государством видов поддержки, выражающейся в финансировании семей, в которых рождается второй ребенок. Данная гарантия допускает использование денежных средств в исключительно правомерных целях. К ним относится: погашение существующего ипотечного займа, оплата обучения ребенка и т.д. Полный список устанавливается действующим федеральным законом.

      В чем выражается мошенничество и неправомерные действия с материнским капиталом?

      Однако достаточно существенный размер финансирования повлек за собой и появление целых схем мошенничества, которые применяются с материнским капиталом. К основным и наиболее распространенным алгоритмам обмана можно отнести следующие:

      1. Фактическое обналичивание денежных средств, ранее перееденных на счет матери ребенка, либо иного лица. Как правило, услуги по обналичиванию предоставляются многочисленными подпольными фирмами, которые осуществляют данную незаконную процедуру за определенное вознаграждение.
      2. Получение материнских выплат лицом, у которого не имеются на это правовые полномочия. Как правило, делается это путем подделки документов, а также подкупа некоторых должностных лиц.
      3. Оформление неправомерной ипотеки. Как правило, здесь речь идет о приобретении жилья по слишком завышенной стоимости. Нередко такой способ также характеризуется подделкой многочисленных документов, например, составление заведомо неверного ипотечного договора, и дачей взяток определенным лицам.
      4. Неправомерное взаимодействие с должностными лицами, обладающими необходимыми полномочиями. Здесь речь может идти о подкупе лиц, работающих в определенных организациях, которые могут обналичить материнскую выплату.

      Большинство граждан, которые стали свидетелями мошенничества с материнским обеспечением, не знают, куда следует обращаться и как сообщить о совершенном преступлении. Прежде всего, можно сделать соответствующее заявление в прокуратуру. В тексте необходимо указать известные заявителю сведения, а также сообщить об иной важной информации.

      Назначаемые меры ответственности и судебная практика

      Мошенничество и незаконные действия с материнским капиталом являются серьезным преступлением, ответственность за которое устанавливается в соответствии с действующими положениями уголовного законодательства, а именно – ст. 159 УК РФ.

      Любая мера воздействия применяется исключительно в судебном порядке, по исковому заявлению заинтересованного лица. Им может выступать как представитель, например, правоохранительных органов, так и иные граждане, у которых имеется информация о допущенном намеренном нарушении с материнским капиталом.

      В роли доказательств по данному делу могут выступать:

    • поддельные документы, которые были созданы намеренно, для того, чтобы мошенничество было проведено;
    • показания свидетелей, которые смогут подтвердить факт участия лица в мошенничестве с материнским фондом;
    • иные неоспоримые факты и доводы, которые могут быть использованы в качестве доказательств, например, сведения о движениях денежных средств на банковском счете и т.д.
    • После того, как суду будут представлены все имеющиеся у сторон доказательства, он приступает к подробному рассмотрению дела. Как правило, длится этот процесс в течение одного месяца. По окончанию рассмотрения, суд выносит соответствующее решение.

      Существующая судебная практика показывает, что наказание за мошенничество и незаконное обращение с материнским капиталом достаточно часто влечет за собой серьезную меру наказания, а именно – тюремное заключение на определенный срок. Дело в том, что размер данной выплаты можно назвать существенным – более 250 000 рублей, а это значит, что незаконные действия с ним будут признаны мошенничеством в крупном размере.

      Максимальный срок наказания может составлять 10 лет тюремного заключения. Дополнительно к нему может быть прибавлен и обязательный денежный штраф в определенном размере, а также назначение обязательных исправительных работ.
      При рассмотрении дела о мошенничестве с материнскими выплатами, особое внимание уделяется и наличию определенных отягчающих обстоятельств. К ним могут быть отнесены: предварительный сговор группой лиц, причинение морального, либо физического вреда другим гражданам и т.д.

      Иные правовые аспекты наказания

      В деле о мошенничестве с материнским фондом может фигурировать много виновных лиц, однако, как показывает практика, в большинстве случаев наказание распространяется и на самого законного владельца денежных средств, а именно – на мать ребенка. Тогда суд может принять решение о взыскание ранее выплаченной суммы в пользу местного отделения пенсионного фонда, которое ранее занималось оформлением положенной государственной льготы.

      В целях борьбы с данным видом мошенничества, правоохранительными органами была разработана и целая система оповещения о возможных неправомерных действиях с материнским капиталом в отдельных семьях. Каждый гражданин может заявить в соответствующую инстанцию с просьбой проверки отдельного случая распоряжения денежными средствами.

      Помимо этого, существующая статистика показывает, что иногда владелец капитала даже не осознает, что он совершает уголовное преступление, подписав документы на обналичивание денежных средств. Этим незнанием регулярно пользуется огромное количество фирм, которые предлагают услуги такого рода.

      Сотрудники прокуратуры обладают всеми необходимыми полномочиями для проверки абсолютно любой семьи с целью выяснения всех обстоятельств распоряжения денежными средствами. Если в ходе проверки выяснится вероятное наличие обмана и схемы махинации, уполномоченные лица возбуждают уголовное дело и подготавливают все необходимые документы для последующего судебного разбирательства. Много времени при этом может уйти на поиск непосредственных исполнителей, которые помогли обналичить денежные средства.

      Возможно вам будет интересно

      В 2000 году окончил юридический факультет НИУ «Высшая школа экономики». Работает в юридической сфере 16 лет, специализация — разрешение жилищных споров, сделки с имуществом, семейные дела, наследство, земельные споры, уголовные дела.

      С какими проблемами обращаться?

      Помощь юриста доступна не только гражданам, но и юридическим лицам. Эксперты в области права принимают огромное количество заявок от населения.

      Какие проблемы решаются на бесплатной консультации юристов:

      Сегодня нет проблем, которые невозможно решить вместе с юристом. Главное подробно описать сложившуюся ситуацию и указать на важные детали.